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　　去年以来，比特币暴涨带动了整个币圈的疯狂。近期，以狗狗币为代表的“动物园币”“山寨币”疯狂拉涨。在虚拟币“带货狂人”马斯克的鼓吹下，狗狗币半年暴涨260倍，柴犬币甚至在30天的时间涨了上万倍，3个月涨了10万倍。炒币热潮再起，很多缺乏辨别能力的投资者抱着幻想，对此趋之若鹜，殊不知，这背后其实是一场庞氏骗局。对于大部分人来说，等待他们的不是“造富神话”，而是“韭菜收割”。据不完全统计，仅5月12日一天，全球“币圈”就有近20万人爆仓，损失合计112亿美元。

　　近期，不少中国居民也在盲目跟风炒作，虚拟货币交易风险不容小觑，众多业内人士呼吁该领域亟待清理整顿。

　　针对近期虚拟货币交易炒作活动抬头的情况，5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合发布防范虚拟货币交易炒作风险的公告。在此之前，中信银行还发布了禁止使用该行账户用于比特币交易的公告。三大行业协会同时就虚拟货币发声，叠加大型商业银行“封堵”比特币交易，监管层对这一领域风险问题的重视程度可见一斑。

　　三大行业协会公告的主要内容包括：会员机构不得开展虚拟货币交易兑换及其他金融业务；坚决虚拟货币相关的非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户和支付清算、宣传展示等服务；对违反监管政策和自律管理规定的会员机构，将采取严厉的自律警戒措施。公告同时向社会公众提示了参与虚拟货币投资炒作的风险。

　　早在2013年，央行等五部委就印发了《关于防范比特币风险的通知》。2017年9月，在互联网金融风险专项整治工作框架下，央行等7部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券、非法集资，指导各地集中取缔173家平台，此后保持监管高压态势，累计清退38家境内新增平台。

　　在此之后，一些虚拟货币交易所（如火币、欧易、币安等）将服务器转移至海外，“绕道”继续为境内居民提供虚拟货币交易服务。

　　此次三大行业协会发布的公告再度强调了虚拟货币相关业务活动的非法属性。根据公告，开展法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等，违反有关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券。

　　公告指出，比特币等虚拟货币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不是真正的货币，不能且不应当作为货币在市场上流通使用。

　　比特币等虚拟货币自身价值根基脆弱，其价格易受少数几个虚拟货币巨鲸账户以及监管和舆论影响且波动十分剧烈。以比特币为例，5月13日，马斯克在社交媒体宣布特斯拉不再支持比特币交易后，比特币价格出现暴跌，下破43000美元，较此前的高点63000美元跌逾30%。事实上，这种情况并不鲜见。据统计，2016年至2020年，比特币累计下跌20%及以上的情况共出现了10次；下跌30%的情况出现了7次；跌幅超过48%的情况共有4次。

　　不少专家提醒，比特币等虚拟货币没有实际价值支撑，不是稳定的价值储存手段，相关交易纯属投机炒作。另外，虚拟货币场外交易商和大部分交易所不受监管，虚构交易、操纵价格、侵吞客户资金的情况时有发生。部分交易所诱导投资者参与杠杆交易，极易发生巨大损失。

　　对于参与虚拟货币交易活动的个人或企业，专家提醒，这部分个人或企业是不受法律保护的，完全没有保障。近年来，对于涉虚拟货币交易的案件，各地法院依据公告规定，判处有关交易合同无效，交易造成的后果和引发的风险由投资者自行承担，对于受损投资者的起诉不予支持。因此，从避免损失的角度考虑，建议中国居民不要盲目跟风参与虚拟货币交易和炒作。

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